近日，安徽某置業公司歷時近3個月，終於收到了工商銀行天津京津路支行為其攔截並返還的被詐資金40萬元。

今年8月，天津某科技公司受犯罪分子哄騙，輕信了通過刷賬戶流水的方式來提高貸款信用額度的說法，將公司網銀賬戶認証介質、密碼交給了犯罪分子。

8月26日，該公司賬戶被工行“融安e核”智能風控模型精准識別，賬戶轉入的可疑資金40萬元被工行系統止付控制。隨后，工行京津路支行也接到了安徽省公安機關轉來的該筆業務涉嫌詐騙的通知，因工行及時進行了資金攔截，為安徽某置業公司截留住了涉案資金。

“融安e核”是工商銀行針對當前電詐犯罪組織化、集團化、產業化、鏈條化的新動向，根據企業客戶特征、賬戶、交易、設備、位置、操作六個維度3000多個特征自主設計的實時反詐模型，能夠及時發現客戶行為突變、資金流向異常，並快速實時攔截。

在監控維度方面，“融安e核”可覆蓋工商銀行全量個人客戶與對公客戶，每日監控數以億計的線上線下各渠道交易，建立了“橫向到邊、縱向到底”的立體化監控網絡。在精准識別方面，“融安e核”24小時不間斷監控電信詐騙最新手法，敏銳捕捉風險信息，同時充分運用機器學習、社區挖掘等人工智能技術，強化模型涉詐風險預警識別能力，確保“精准打擊”。在攔截效率方面，“融安e核”創新應用分布式流平台、實時大數據分析等技術，對可疑賬戶實施毫秒級響應觸發，有效保障了各類客戶的財產安全。

近年來，工商銀行天津市分行轄屬各機構密切警銀聯動，與天津各級公安機關、各級反詐中心建立了協作機制，持續開展模型迭代優化，加強對涉詐涉賭案例的提煉、分析、解讀，完善科技防控體系，使工行天津市分行電信詐騙防控數字化水平始終保持金融行業領先水平。今年以來，該行已累計攔截返還涉案資金210筆，總金額超1200萬元。

下一步，工行天津市分行將持續、有效推進落實電信網絡詐騙“資金鏈”精准治理工作任務，統籌便民利民和風險防控的各項要求，加強反詐反賭工作的前瞻性、主動性和全面性，用實際行動守護好企事業單位和市民群眾的“錢袋子”。

來源：工商銀行天津市分行

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