近日，安徽某置业公司历时近3个月，终于收到了工商银行天津京津路支行为其拦截并返还的被诈资金40万元。

今年8月，天津某科技公司受犯罪分子哄骗，轻信了通过刷账户流水的方式来提高贷款信用额度的说法，将公司网银账户认证介质、密码交给了犯罪分子。

8月26日，该公司账户被工行“融安e核”智能风控模型精准识别，账户转入的可疑资金40万元被工行系统止付控制。随后，工行京津路支行也接到了安徽省公安机关转来的该笔业务涉嫌诈骗的通知，因工行及时进行了资金拦截，为安徽某置业公司截留住了涉案资金。

“融安e核”是工商银行针对当前电诈犯罪组织化、集团化、产业化、链条化的新动向，根据企业客户特征、账户、交易、设备、位置、操作六个维度3000多个特征自主设计的实时反诈模型，能够及时发现客户行为突变、资金流向异常，并快速实时拦截。

在监控维度方面，“融安e核”可覆盖工商银行全量个人客户与对公客户，每日监控数以亿计的线上线下各渠道交易，建立了“横向到边、纵向到底”的立体化监控网络。在精准识别方面，“融安e核”24小时不间断监控电信诈骗最新手法，敏锐捕捉风险信息，同时充分运用机器学习、社区挖掘等人工智能技术，强化模型涉诈风险预警识别能力，确保“精准打击”。在拦截效率方面，“融安e核”创新应用分布式流平台、实时大数据分析等技术，对可疑账户实施毫秒级响应触发，有效保障了各类客户的财产安全。

近年来，工商银行天津市分行辖属各机构密切警银联动，与天津各级公安机关、各级反诈中心建立了协作机制，持续开展模型迭代优化，加强对涉诈涉赌案例的提炼、分析、解读，完善科技防控体系，使工行天津市分行电信诈骗防控数字化水平始终保持金融行业领先水平。今年以来，该行已累计拦截返还涉案资金210笔，总金额超1200万元。

下一步，工行天津市分行将持续、有效推进落实电信网络诈骗“资金链”精准治理工作任务，统筹便民利民和风险防控的各项要求，加强反诈反赌工作的前瞻性、主动性和全面性，用实际行动守护好企事业单位和市民群众的“钱袋子”。

来源：工商银行天津市分行

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