近日，一名客户两次前往建行天津贻成豪庭支行，均未能成功办理业务。几天后，该支行却收到了自江苏寄送而来的锦旗与表扬信。业务没有办成，怎么反而受到了表扬呢？故事，还要从“腊八节”那天讲起……

“我预约了大额取款，现在要取现金。”1月7日，一名男子匆匆走进贻成豪庭支行的营业大厅，一屁股坐在了柜台前，将身份证件和银行卡丢进收银槽中。“好的，请问您需要取多少现金呢？”“都取，取空。”

个、十、百、千、万……经办柜员查询账户内余额，一串0赫然出现在屏幕上，足足有99.5万，可不是个小数目！如今线上交易那么普及、便捷，为什么要这么大费周章地支取巨额现金呢？经办柜员随即浏览了一下账户的近期交易信息，发现该笔大额款项，是在几笔密集的小额交易后汇入的。再看那名男子，歪斜身子倚坐着，眼神飘忽神色不定，无声的警铃在经办柜员的脑海中拉响。

“您好，这笔业务需要双人核实，请您稍等。”经办柜员转身向营运主管示意，并递了个眼色过去。主管敏锐地捕捉到了这一“信号”，迅速来到柜台前。

“请问汇款人和您是什么关系？”“这跟我取钱有关系吗？”“先生，为了保证您的账户安全，信息核实是非常有必要的。请问这笔款项的来源是？”男子迟疑了一下，“是朋友打给我的……不对，是别人付给我的货款。”“那您能提供一下对方的联系方式吗？”“你们别问这些没用的，赶紧给我取钱！”随着疑点暴露得越来越多，男子显得有些焦躁不安，抄起手机多次离开柜台，到网点外与不明身份人员通话。经办柜员与营运主管愈发确定—这钱有问题，不能取。

“行了行了，赶紧把卡和身份证给我，这钱我今天不取了！”面对沉着、耐心的贻成豪庭支行工作人员，男子乱了阵脚，空着手离开了网点。柜面业务虽然摁下了暂停键，反诈工作还在紧锣密鼓地持续推进，网点人员立刻复盘、梳理有关情况和细节，并汇总信息上报至属地反诈中心。

转天，该名男子又坐在了贻成豪庭支行的柜台前，再一次将银行卡和身份证扔进收银槽：“转账，这九十多万都转走！”“好的，请您提供转账用途的佐证材料。”经办柜员冷静应对。啪，一份购车合同被拍在了柜台上，男子抱着双臂，似笑非笑地盯着柜员，似乎在说：“这回你们还能有什么理由？”

营运主管细细检视这份看似正规的购车合同，很快便发现了一处端倪—合同底端加盖的公章，与卖方某公司名称有明显出入，而“企查查”应用中显示的卖方公司信息，也体现不出任何与本次购车交易的交集。种种迹象表明，这极可能是一份伪造的虚假合同。

看着柜台内的工作人员反复对材料进行认真核查比对，男子坐不住了。他情绪焦躁，敲打着防弹玻璃，大声要求马上办理转账业务。营运主管一边嘱咐柜员：“冷静，帮我拖住他！”一边迅速地拨打了报警电话。

反诈民警到达网点时，心虚的男子已仓皇逃离。贻成豪庭支行的工作人员阐明事因缘由，将涉及该账户的所有可疑信息汇总报送，积极协助警方开展调查执法工作。于此同时，从反诈中心的后台传来了消息，该男子所持账户确实为涉案账户。支行员工与警方立刻行动，对该账户进行止付处理，账户内的巨额资金被及时拦截。

原来，远居江苏的陈先生通过某社交平台下载了一款虚假投资理财手机应用。轻信了“保收益高回报”谎言的他，将近百万元自有资金陆续转入了理财应用的“过渡账户”。1月8日晚，一通来自天津反诈中心的电话将陈先生从发财暴富的黄粱美梦中彻底惊醒，当得知自己被骗取的钱财已经被天津建行的工作人员成功拦截，原本情绪几近崩溃的他顿感劫后余生。事后，他以手写表扬信和赠送锦旗的方式，向千里之外的建行人表达了诚挚的谢意。与此同时，贻成豪庭支行所属的建行天津自贸分行也收到了属地反诈中心的表扬信，信中对建行员工敏锐的警觉性、无畏的担当性、突出的专业性表示高度认可和赞扬。

打击防范电信诈骗在保护个人信息、稳定社会秩序等层面意义重大，是保障民生福祉的重要举措。群众的赞许与肯定是前行的不竭动力，建行人将砥砺践行金融的政治性、人民性，持续强化警银合作协调工作机制，精准打击、切断电诈“资金链”，为合力铸就“反诈”利剑持续注入“建行能量”。

来源：建行天津市分行

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