近期，民生銀行天津分行成功堵截一起可疑資金轉移風險事件，避免6萬元經濟損失。

2023年5月8日14:00左右，一名中年男子前來民生銀行天津津南支行櫃台辦理6萬元的大額取現業務，系統彈出風險提示，櫃員在與客戶進行核實的時候，發現該名男子神情緊張，言辭閃爍。工作人員當即提高警惕，與客戶了解資金來源時，客戶表示自己的父親生病住院，該筆款項為父親的朋友轉入以支付醫藥費。當工作人員繼續追問付款人的姓名時，客戶表示並不知道付款人的名稱，在回答問題的過程中，眼神躲閃，多次看手機。

鑒於上述種種疑點，工作人員及時向運營監控進行匯報。在與客戶的溝通中，了解到客戶昨日在其他支行辦理借記卡，今日小額測試后，於13點25分接收到一筆6萬元的匯款，此后半個小時之內，該客戶迅速前來櫃台進行取款。運營監控察覺出問題，立即與津南公安局反詐中心警官以及南環路派出所民警進行聯系。

通過反詐中心的查詢，該客戶他行多個賬戶近期存在止付情況，上游對手賬戶也存在多筆止付司法查詢等。工作人員以該筆資金異常，需要進行下一步核實為由，拖延時間穩住客戶情緒，隨后民警到達現場核實情況后將該名客戶帶離。津南支行隨即對該賬戶進行管控處理。經警方核實，該客戶的資金來源可疑，需進一步進行調查處理，津南支行成功協助警方堵截可疑資金轉移共6萬元。

民生銀行天津分行始終保持對反詐工作的高度重視，扎實推進反詐工作的進行。在今后的工作中，民生銀行天津分行將繼續加強櫃面業務風險把控，將反詐工作做深做實，強化風險賬戶監測，加強警銀聯動，配合警方及時堵截可疑資金，確保群眾資金安全，守護好老百姓錢袋子，為維護穩定金融環境作出積極貢獻。

來源：民生銀行天津分行

分享讓更多人看到