邮储银行天津分行张洋：勤奋耕耘客群 专业服务客户

张洋，邮储银行天津分行宝坻开元路支行一名普普通通的理财经理，工作时的她，随时保持微笑，耐心解答每一位客户的疑惑，讲起业务来熟练专业，为客户提供了卓越的金融服务。虽然张洋到开元路支行的时间并不长，但她已然成了支行的“大红人”，很多客户点名找她办业务，而她早已把客户当作了自己的朋友。张洋在理财经理中脱颖而出，2019年获得“十佳理财经理”荣誉称号，2020年在全国3月份理财类销售中名列前茅。

日常点滴获得客户肯定

张洋每日都会查看系统中大额资金变动、定期和理财到期客户，针对这些客户进行电话外呼。对于邀约成功的客户提前做好准备工作，查看客户资产配置情况，为客户做好规划图，提前选出合适的产品衔接到期的产品。建立客户登记簿，随时更新客户的家庭、资产及工作等信息，更好地为客户做资产规划，将合适的产品介绍给适合的客户，熟悉每一位自己维护的客户。

2019年年底张洋从系统中得知一位客户有一笔非自己网点的定期到期存款，便提前一天通知客户来网点转存，客户非常爽快地答应了。因为和客户聊得比较投缘，双方加了微信。今年3月10日，张洋的客户登记簿生日名单中正好有这位客户，张洋便通过微信送上生日祝福，客户很感动，在微信中告诉张洋连她的家人都忘记了自己的生日，没想到只见过一面的人让她感受到了亲人般的亲情，还告诉张洋今天正好有一笔存款到期，下午就去找她，上次推荐资金组合还不错，就按张洋说的来配置。随后这位客户又给张洋介绍了2位定期客户。

专业知识打动客户

“作为一名理财经理，专业技能是我们的核心竞争力，服务客户时一定要体现我们的专业知识，帮助客户有效配置资产。”这是张洋常挂在嘴边的一句话。她也确实是这样做到的，每一次线上线下的专业知识培训，张洋都认真做笔记，反复研究金融理财知识，通过自己多年的理财服务经验与专业知识识别客户投资心态，快速拉近与客户的距离；掌握判别客户财务信息，分析挖掘客户潜在需求；把客户需求转化为营销，协助客户有效配置资产。

2019年11月份一位老年客户来网点办理业务，想查看理财的收益情况，张洋将客户带到理财经理室，通过手机银行查看理财收益后客户觉得还不错，准备赎回再继续购买。在与客户的聊天的过程中，张洋了解到客户的资金几乎全部购买理财产品，理财产品存在一定的风险性，且客户的年龄偏高，不适宜将全部资产都用来购买理财产品，便重新为客户做了资产规划，耐心地向客户分析了理财的风险和定期的稳定性并建议客户将部分资金转成定期存款，最后张洋用自己的专业知识打动了客户，客户决定将非净值型理财转化成定期存款和净值型理财产品。临走时，客户对张洋说：“这样的理财经理才靠谱，专业知识棒，人又好，不忽悠我们老年人，回去我和我的老伙伴们推荐都上你这办业务来。”

真心服务赢得客户信任

张洋服务理念是“以客户为中心，以客户需求为导向，客户就是我们的上帝”。她在工作中总是保持微笑服务，用微笑来感染客户，打动客户，因此也获得了很多客户的信任。

张洋初到开元路支行时每一位客户对她来说都是陌生的面孔，有些客户进来后就问：“小王在吗，我要找小王办理业务，以前都是找她办理。”“我也好想听到这样的话啊！”张洋心里默默地想但也暗下决心——下次客户再来网点一定是找张洋来办理业务，别人都不行。张洋非常珍惜来网点办理业务的每位客户，服务客户时追求完美，需要在柜台办理业务的客户，她都会帮忙取号，并引导客户在等候区就座，可以在自助机办理的业务，她都会引导客户操作，提升业务办理速度。来时微笑询问，去时热情告别。

2019年8月份一位走路不方便的老人来网点存钱，拿了10万元现金，张洋看到后赶快到门口去搀扶老人进营业厅办理业务，帮助其填单，给老人倒水，办完业务后老人说：“邮储银行的服务真好，尤其是刚才那位张经理，明天我还过来存钱。”她知道老人行动不太方便，便主动提出早晨要去接客户，第二天早晨张洋便去接了客户来网点办理业务，连续几天老人共计存现金90万元。张洋用热情的服务去打动客户，客户才愿意去相信她，才愿意找她去办业务。一回生二回熟，冲着张洋来的客户越来越多，慢慢地，大家从张洋的客户变成了朋友。现在在网店大堂听到的是：“张洋今天没上班吗？我来找她办业务。”

张洋说：“作为一名优秀的理财经理，优质的服务尤为重要。优质的服务不能仅仅停留在行为规范等方面，应该是一种主动意识，一种负责态度，一种良好的工作心态。只有秩序好、流程好、整体好才能做到最好。”每次客户来，她都把客户当成自己的亲人朋友，把真心的微笑送给他们；急人所急，想人所想；即使办不成业务，她也会耐心解释，让客户都能高兴满意而归。

担任理财经理以来，张洋深刻地体会到了该岗位的使命和职责。理财经理是银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度和言谈举止，代表着银行的形象。张洋深知自己的一言一行都会在第一时间受到客户的关注。