渤海银行天津东丽支行严守风险防线 成功堵截异常开户事件

在信息越来越透明，越来越看重个人征信的今天，一些意图违规注册企业、违规经营、以及试图违规使用银行账户的人群，以小恩小惠诱惑学生或老年人等弱势群体，达到虚设法人的目的，渤海银行天津分行始终严格落实人民银行账户管理要求，严控“开户关”，筑牢风险防线，维护客户自身利益。

近日，一位老人神情恍惚地至渤海银行天津东丽支行柜面提出开卡业务，当柜员依例询问客户开卡用途并查验身份证时，老人并没有立即回答，而是犹豫了片刻，眼神闪烁，支支吾吾地说：“发工资使用。”柜台人员起初有些怀疑，这位老人虽然还不到退休年龄（57岁），但新开工资账户的情况的确非常罕见，于是，进一步询问其工作单位，该老人立刻拿起手机，通过微信向对方“报告”情况，这更加引起了柜员警觉，并及时向支行营运经理进行报告。经营运经理深入了解，老人自述女儿让其挂名公司法人，并每月给他支付1000元经济报酬，营运经理耐心地对老人介绍说：“大爷，现在很多人因为别人给了一点好处就随便答应给他的公司当法人，如果朋友正规经营还好，但是做违法的事情，第一个承担责任的将是法人，而很多人借用别人名义当法人，往往都是做一些灰色或者违法的事情，您一定要慎重啊……”最终，客户意识到挂名开户对自己可能造成的负面影响，连声感谢支行人员。