渤海银行天津河东支行源头把控风险 严把开户关

当前，一些百姓因缺少法律知识，会为一点蝇头小利作挂名法人，但风险之大，超乎你的想象。渤海银行天津河东支行于4月16日成功拦截一起挂名法人企业贷款业务。

当日，渤海银行天津河东支行受理某农业机械有限公司开户申请，预办理小微企业贷款业务。企业提供开户资料完全符合开户要求，且支行与法定代表人进行电话核实，确认核实了企业经办人身份和开户意愿后，于当日为其完成开户手续。

当了解到该企业并非该行客户经理主动营销的客户，且该企业是新近注册，尚未进行资金实缴。立即回溯核实录音，发现核实主要是由柜员表述，客户仅为被动应答，反映较慢，言语闪烁含糊其词，这立即引起了支行的警觉，再次拨通法定代表人电话，电话中对方言语犹豫，无法回答企业注册地址和经营地址、经营情况。当再三追问后，吐露了实情，承认自己不是企业的真实经营者，在某企业当门卫，是单位安排他担任公司法人，并表示，昨日接到银行核实电话后，自觉挂名企业法人并不合适，正打算跟公司的人协商此事，但迫于怕丢掉饭碗，未大张旗鼓。见状，支行立即安排两名营运人员上门进一步核实，并全程进行录像取证。

基于上述异常情况，该支行判断企业存在借名开户，骗取银行贷款的可能性，立即停止该企业的贷款申报，将该户进行了“不收不付”的控制，并向其法定代表人说明利弊，要求销户处理。经沟通，4月21日顺利办理了销户手续。

渤海银行天津分行积极响应市委市政府号召，主动承担社会责任，助力小微企业复产复工，在全面提升对中小微企业金融服务质量的同时，严把企业开户关，从业务源头堵截潜在风险，为业务健康发展保驾护航。