渤海銀行天津東麗支行嚴守風險防線 成功堵截異常開戶事件

在信息越來越透明，越來越看重個人征信的今天，一些意圖違規注冊企業、違規經營、以及試圖違規使用銀行賬戶的人群，以小恩小惠誘惑學生或老年人等弱勢群體，達到虛設法人的目的，渤海銀行天津分行始終嚴格落實人民銀行賬戶管理要求，嚴控“開戶關”，筑牢風險防線，維護客戶自身利益。

近日，一位老人神情恍惚地至渤海銀行天津東麗支行櫃面提出開卡業務，當櫃員依例詢問客戶開卡用途並查驗身份証時，老人並沒有立即回答，而是猶豫了片刻，眼神閃爍，支支吾吾地說：“發工資使用。”櫃台人員起初有些懷疑，這位老人雖然還不到退休年齡（57歲），但新開工資賬戶的情況的確非常罕見，於是，進一步詢問其工作單位，該老人立刻拿起手機，通過微信向對方“報告”情況，這更加引起了櫃員警覺，並及時向支行營運經理進行報告。經營運經理深入了解，老人自述女兒讓其挂名公司法人，並每月給他支付1000元經濟報酬，營運經理耐心地對老人介紹說：“大爺，現在很多人因為別人給了一點好處就隨便答應給他的公司當法人，如果朋友正規經營還好，但是做違法的事情，第一個承擔責任的將是法人，而很多人借用別人名義當法人，往往都是做一些灰色或者違法的事情，您一定要慎重啊……”最終，客戶意識到挂名開戶對自己可能造成的負面影響，連聲感謝支行人員。