渤海银行天津长江道支行成功堵截电信诈骗案件

“把这三笔定期全部提前支取！”“麻烦您快一点，我着急汇款，今天务必到账！”“我需要钱投资做生意，可别耽误了！”

11月6日傍晚，客户王女士匆匆来到渤海银行天津长江道支行，欲将三张合计为20万元的定期存单全部提前支取，并向某公司进行汇款，原因为“投资入股”。在业务办理过程中，王女士持续的微信语音聊天引起了办理柜员的警觉，再次对汇款用途与客户确认，询问客户是否对注资企业的情况进行了解，并善意提示客户，办理企业投资、增资业务，款项汇划时须注明“投资款”字样，汇划成功后还需聘请会计师事务所对注资情况进行审验，出具验资报告方可视为有效投资。

在客户迟疑过程中，收到对方传来的收款人变更信息，要求将款项汇至该公司法定代表人个人账户中。经过种种异常情况，凭借丰富的临柜经验，经办柜员推断该笔业务具备明显的电信诈骗特征，立即暂停业务办理并向主管进行汇报。同时积极与王女士沟通交流，将其中的利害关系及相关风险反复进行强调。见王女士依旧迟疑，柜员立即呼叫厅堂服务人员用手机通过“企查查”对客户所述企业进行搜索。经查实发现该公司存在4笔案件2份裁决1个开庭公告，其经营情况和法定代表人都存在异常。王女士见状才幡然醒悟，连声对工作人员进行道谢，称工作人员的苦心劝阻保护了她的资金安全，帮助她挽回了经济损失。

长期以来，渤海银行天津分行始终坚持以“最佳体验的现代财资管家”为服务宗旨，积极开展防范电信诈骗宣传工作，为客户资金安全保驾护航。